Коммерческие банки Молдовы будут бороться с терроризмом

Жителям страны при обмене валют придётся предъявлять удостоверение личности. 

Таково одно из положений проекта закона о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, разработанного правительством.

 По словам эксперта в области экономики Вячеслава Ионицэ, этот проект закона лоббирует интересы коммерческих банков и направлен на уничтожение обменных касс.

«По-моему, объяснение этому является простым и банальным. Работа коммерческих банков на данный момент практически парализована. Объём новых кредитов, выделяющихся на экономику, снизился на 10 миллиардов леев. Если раньше сумма для предоставления кредитов составляла 23 миллиарда леев, то теперь это всего лишь 12 миллиардов. Банки практически не работают. Они не выполняют своего прямого назначения. Чем они занимаются? Они существуют за счёт комиссионных и другой различной деятельности. На сегодня источником их дохода являются валютные сделки. По моему мнению, это лоббирование со стороны банков, нацеленное на устранение конкурентов – нескольких сотен компаний, занимающихся валютным обменом» - отмечает эксперт.

Также Вячеслав Ионицэ добавил, что этот нормативный документ, предусматривающий регистрацию данных из удостоверения личности при валютном обмене на сумму, превышающую 5 тысяч леев, противоречит Закону о защите персональных данных.

«Не надо забывать, что в Республике Молдова действует Закон о защите персональных данных. Знаю, что многие забывают о нём. Хотя политики порой прикрываются этим законом, извращая его суть. Когда, при осуществлении валютной операции в обменной кассе, от вас требуют предъявить удостоверение личности, это учреждение обязано заключить с вами соглашение, в котором вы письменно укажете, что согласны на внесение в документы ваших персональных данных. Это соглашение должно быть заключено в соответствие с законодательством. Только представьте себе, что каждая обменная касса будет вынуждена заключать при каждой валютной сделке по два соглашения. Одно в этом случае должно оставаться у вас, а другое – в обменной кассе. После чего это учреждение сможет использовать ваши персональные данные. Теперь ответьте мне на один вопрос, какой нормальный человек пойдёт на заключение этой сделки».

Некоторые граждане не согласны с новым проектом закона, который, видимо, направлен на борьбу с финансированием терроризма и отмыванием денег.

Проект закона может быть утверждён парламентским большинством. Отметим, что 2016 году объём денежных переводов из-за рубежа составил 1 миллиард 80 миллионов долларов.

Предлагается, чтобы обменные операции с валютой производились только при предъявлении документа, удостоверяющего личность. Если обмениваемая сумма не будет превышать порога в 5 тысяч леев, документ достаточно лишь предъявить. При денежных операциях на большую сумму сотрудник обменной кассы должен будет зарегистрировать данные из удостоверения личности.